¿Por qué el wealth management se considera una forma infalible para el éxito gerencial de sus finanzas?

Para empezar es importante sacarse del pensamiento la idea que representa el término: “consejería financiera” una vez hecho eso, podría expandir mente para este tipo de administración que, definitivamente, va más allá del mantenimiento de sus finanzas.

Wealth managment, que la aproximación más cercana al español sería: administración del patrimonio, es un método de asesoramiento que consigue consolidar, aumentar y gerenciar su capital neto (sur ce site). A diferencia de cualquier otro tipo de coaching, este mecanismo le provee de planificación avanzada que le permitirá, no solo mantener en pie o subir su caudal financiero sino generar un marco estratégico a largo plazo que se convierta, incluso, en su plan base hasta su retiro.

La idea de la administración del patrimonio es trazar una ruta en sus finanzas que le lleve a tener bienestar y la menor cantidad de percances, especialmente en casos de poca liquidez que usualmente están ligados a préstamos o créditos que aún se están pagando. Probablemente el escepticismo le lleve a pensar: “¿no sería mucho más rentable dejar el manejo de mis bienes en manos de un contador? Después de todo es menos costoso”. Usted estaría un 70% en lo correcto. Resulta que el contador es uno de los personajes más importantes en el Wealth management, pero no el único, y allí va el otro 30%.

El concepto de bienestar financiero está rodeado de: un amplio rango de liquidez y crecimiento de sus riquezas en una frecuencia relativamente estable, la codiciada mitigación de impuestos y fluidez de dinero que le dé la menor cantidad de pensamientos suicidas. Suena muy parecido al paraíso ¿no?

De nuevo el escepticismo puede verse en problemas. El Wealth management incluye una amplia gama de guías excepcionales que harán su vida financiera más apacible; un abogado de planificación de bienes, un profesional de bienes y perjuicios, un consultor de capital a largo plazo y, claro, un contador.

Todo parece puesto bajo una almohada de finas plumas que le estará esperando cada vez que dé un paso en falso. Pero, desafortunadamente, aún existen puntos ciegos que podrían no estar bajo su lupa. Es por ello que su equipo de administración de patrimonio debería contar con una sección de protección de bienes, nespresso cappuccino, algo que le dé más estabilidad a las acciones.

¿Qué tal si usted es un donador nato? Una liquidez bastante fluida, un rango de crecimiento que roce lo estable y una mente ligeramente desinteresada son los ingredientes necesarios para crear a un donador. En este caso, las donaciones podrían ser cuestión de ganar-ganar si cuenta con la correcta asesoría para lograr la deducción de su aporte caritativo en sus impuestos.

Es importante saber que este, podría ser, incluso, un mecanismo que le permita administrar la herencia que dejará como patrimonio para sus seres queridos.

Las dos preguntas principales en el Wealth management es: ¿Dónde está parado usted o su empresa? Y ¿A dónde quiere llegar? Encontrar qué es lo mejor para usted y el manejo de sus finanzas será siempre la función primordial en la administración de su patrimonio.